年配息ETF，是近年來投資人最愛的投資標的之一！想要輕鬆躺著賺，又想穩穩領取配息，年配息ETF真的可以滿足你的需求嗎？別急，還沒開始投資前，一定要先搞懂年配息ETF的眉眉角角，才能找到最適合你的投資策略！
年配息ETF大揭密：適合哪些投資人？
說到年配息ETF，不少人會聯想到「穩穩的配息」，但投資年配息ETF真的適合所有投資人嗎？讓我們來看看年配息ETF的特性：
| 特性 | 說明 |
|---|---|
| 定期配息 | 每年配息，通常為固定時間，例如每季配息、半年配息或年配息。 |
| 追求穩定現金流 | 適合想要穩定領取配息的投資人，例如退休族、月光族或想要增加被動收入者。 |
| 股價波動風險 | ETF本身會受到市場波動影響，配息金額也可能會隨市場變化而有所調整。 |
簡單來說，年配息ETF適合想要追求穩定配息，且能接受一定程度的股價波動風險的投資人！
10大熱門台股ETF配息次數、殖利率、成分股比較
市面上琳琅滿目的年配息ETF，究竟該如何選擇呢？我們整理了10大熱門台股年配息ETF，讓你輕鬆比較配息次數、殖利率、成分股等重要指標，找到最適合你的年配息ETF！
1. 元大高股息(0056)：台股高股息ETF的領頭羊
元大高股息(0056)可以說是台灣高股息ETF的龍頭，規模最大、追蹤指數最明確，而且配息穩定，是許多投資人的首選！
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 元大台灣高股息精選30 |
| 配息次數 | 每年配息4次，固定季配 |
| 殖利率 | 4~6% (歷史數據) |
| 成分股 | 30檔高股息且具高盈餘成長潛力的上市公司 |
| 投資策略 | 追蹤元大台灣高股息精選30指數，以高股息、高盈餘成長潛力為篩選標準。 |
優勢：
- 規模最大、交易量高，流動性佳
- 追蹤指數明確，成分股透明
- 配息穩定，歷史配息紀錄良好
- 成分股涵蓋各產業，分散投資風險
缺點：
- 追蹤指數為固定成分股，可能會錯過市場熱門產業
- 配息率受市場影響，可能會發生配息率下修的情況
2. 國泰永續高股息(00878)：ESG投資趨勢的領頭羊
國泰永續高股息(00878)是近年來竄紅的ESG投資標的，關注公司永續發展的投資人，可以考慮投資這檔ETF！
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 國泰永續高股息精選30 |
| 配息次數 | 每年配息4次，固定季配 |
| 殖利率 | 4~5% (歷史數據) |
| 成分股 | 30檔高股息且符合ESG標準的上市公司 |
| 投資策略 | 追蹤國泰永續高股息精選30指數，以高股息、高盈餘成長潛力且符合ESG標準為篩選標準。 |
優勢：
- 符合ESG投資趨勢，可兼顧投資報酬與企業永續發展
- 配息穩定，歷史配息紀錄良好
- 成分股涵蓋各產業，分散投資風險
缺點：
- ESG標準較嚴格，可能會篩選掉部分高股息公司
- 規模較0056小，流動性較低
3. 富邦台50(006208)：投資台灣經濟的最佳選擇
富邦台50(006208)追蹤台灣50指數，投資台灣最具代表性的50檔上市公司，是想要投資台灣經濟發展的投資人，首選的ETF！
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 台灣50指數 |
| 配息次數 | 每年配息2次，固定半年配 |
| 殖利率 | 3~4% (歷史數據) |
| 成分股 | 台灣50指數成分股，涵蓋各產業龍頭公司 |
| 投資策略 | 追蹤台灣50指數，以市值為主要篩選標準。 |
優勢：
- 投資台灣經濟龍頭公司，掌握台灣經濟發展
- 規模大、流動性佳
- 配息穩定，歷史配息紀錄良好
缺點：
- 配息次數較少，每年僅配息2次
- 成分股集中於大盤股，可能會錯過小市值成長股
4. 元大台灣高息低波(00713)：追求高息與低波動的完美平衡
元大台灣高息低波(00713)兼具高股息與低波動特性，適合想要在追求高配息的同時，也希望降低投資風險的投資人！
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 元大台灣高息低波指數 |
| 配息次數 | 每年配息4次，固定季配 |
| 殖利率 | 3~5% (歷史數據) |
| 成分股 | 30檔高股息且波動較小的上市公司 |
| 投資策略 | 追蹤元大台灣高息低波指數，以高股息、低波動性為篩選標準。 |
優勢：
- 兼具高股息與低波動特性，投資風險較低
- 配息穩定，歷史配息紀錄良好
缺點：
- 成分股受限於波動性，可能錯過高成長潛力的公司
5. 群益台灣精選高息(00919)：聚焦於高成長產業的潛力股
群益台灣精選高息(00919)挑選高股息且具高成長潛力的公司，適合想要追求長期報酬的投資人！
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 群益台灣精選高息指數 |
| 配息次數 | 每年配息4次，固定季配 |
| 殖利率 | 4~6% (歷史數據) |
| 成分股 | 30檔高股息且具高成長潛力的上市公司 |
| 投資策略 | 追蹤群益台灣精選高息指數，以高股息、高成長潛力為篩選標準。 |
優勢：
- 成分股包含高成長產業的潛力股，具有長期報酬潛力
- 配息穩定，歷史配息紀錄良好
缺點：
- 成分股選擇偏向成長型公司，股價波動較大
6. 復華台灣科技優息(00929)：專注於科技產業的投資機會
復華台灣科技優息(00929)專注於台灣科技產業，適合想要投資科技產業的投資人！
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 復華台灣科技優息指數 |
| 配息次數 | 每年配息4次，固定季配 |
| 殖利率 | 3~5% (歷史數據) |
| 成分股 | 30檔高股息且具高成長潛力的科技公司 |
| 投資策略 | 追蹤復華台灣科技優息指數，以高股息、高成長潛力為篩選標準，並專注於科技產業。 |
優勢：
- 投資台灣科技產業，掌握產業成長趨勢
- 配息穩定，歷史配息紀錄良好
缺點：
- 成分股集中於科技產業，風險集中
7. 元大臺灣ESG永續(00850)：ESG投資的另一選擇
元大臺灣ESG永續(00850)是另一檔ESG投資標的，關注環境、社會和公司治理的投資人可以考慮投資這檔ETF！
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 元大臺灣ESG永續指數 |
| 配息次數 | 每年配息4次，固定季配 |
| 殖利率 | 3~4% (歷史數據) |
| 成分股 | 50檔符合ESG標準的上市公司 |
| 投資策略 | 追蹤元大臺灣ESG永續指數，以符合ESG標準為篩選標準。 |
優勢：
- 符合ESG投資趨勢，可兼顧投資報酬與企業永續發展
- 規模大、流動性佳
- 配息穩定，歷史配息紀錄良好
缺點：
- ESG標準較嚴格，可能會篩選掉部分高股息公司
8. 國泰台灣5G+(00881)：掌握5G產業的投資機會
國泰台灣5G+(00881)專注於5G產業，適合想要投資5G產業的投資人！
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 國泰台灣5G+指數 |
| 配息次數 | 每年配息4次，固定季配 |
| 殖利率 | 3~4% (歷史數據) |
| 成分股 | 30檔與5G產業相關的上市公司 |
| 投資策略 | 追蹤國泰台灣5G+指數，以與5G產業相關為篩選標準。 |
優勢：
- 投資5G產業，掌握產業發展趨勢
- 配息穩定，歷史配息紀錄良好
缺點：
- 成分股集中於5G產業，風險集中
9. 元大全球AI(00772)：AI投資的先鋒
元大全球AI(00772)投資全球AI相關企業，適合想要投資AI產業的投資人！
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 元大全球AI精選指數 |
| 配息次數 | 每年配息2次，固定半年配 |
| 殖利率 | 2~3% (歷史數據) |
| 成分股 | 全球AI相關企業，涵蓋各產業龍頭公司 |
| 投資策略 | 追蹤元大全球AI精選指數，以AI相關產業為篩選標準。 |
優勢：
- 投資全球AI產業，掌握全球科技發展趨勢
- 規模大、流動性佳
- 配息穩定，歷史配息紀錄良好
缺點：
- 配息次數較少，每年僅配息2次
- 成分股集中於AI產業，風險集中
10. 國泰全球科技(00882)：全球科技產業的投資選擇
國泰全球科技(00882)投資全球科技產業，適合想要投資全球科技產業的投資人！
| 項目 | 資訊 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 國泰全球科技指數 |
| 配息次數 | 每年配息4次，固定季配 |
| 殖利率 | 2~3% (歷史數據) |
| 成分股 | 全球科技產業相關企業，涵蓋各產業龍頭公司 |
| 投資策略 | 追蹤國泰全球科技指數，以全球科技產業為篩選標準。 |
優勢：
- 投資全球科技產業，掌握全球科技發展趨勢
- 規模大、流動性佳
- 配息穩定，歷史配息紀錄良好
缺點：
- 成分股集中於科技產業，風險集中
年配息ETF投資策略
看完10大熱門台股年配息ETF的比較，接下來，我們來談談年配息ETF的投資策略：
1. 瞭解自己的投資目標：
- 想要追求高配息還是穩健成長？
- 希望投資台灣市場還是全球市場？
- 想投資哪個產業？
2. 評估風險承受度：
- 年配息ETF的股價會受到市場波動影響，投資前務必評估自己的風險承受度。
- 瞭解投資組合的風險與報酬，才能找到最適合自己的投資策略。
3. 長期投資：
- 年配息ETF的配息率會隨著市場變化而有所調整，不要只追求高配息率，而忽略了長期報酬。
- 建議將年配息ETF視為長期投資，不要頻繁進出，才能累積穩健的報酬。
4. 定期檢視：
- 定期檢視投資組合的表現，以及ETF的配息率和成分股變化。
- 必要時調整投資策略，以符合自己的投資目標。
FAQ 常見問題
Q1：年配息ETF的配息率會一直維持嗎？
A1：年配息ETF的配息率會受到市場變化而有所調整，並不代表未來一定會維持相同的配息率。投資前應仔細評估投資標的，瞭解其配息率的穩定性。
Q2：年配息ETF的配息金要繳稅嗎？
A2：投資年配息ETF的配息金，需要依法申報繳稅。目前個人投資人投資台股ETF的配息所得，按照所得稅法規定，屬「利息所得」，依據個人所得稅稅率課稅。
Q3：年配息ETF的配息金額會影響股價嗎？
A3：年配息ETF的配息金額會從ETF的資產中扣除，因此配息當天會造成股價下降。但是，配息後股價也會隨著市場走勢而波動，不一定是持續下跌。
Q4：年配息ETF的配息率越高越好嗎？
A4：年配息ETF的配息率越高並不代表越好，因為高配息率可能代表著高風險，例如公司獲利不佳或配息來源不穩定。投資前應仔細評估投資標的，瞭解其配息率的穩定性和公司獲利能力。
總結
年配息ETF是一種可以輕鬆獲取配息收益的投資工具，但投資前務必做好功課，瞭解自己的投資目標和風險承受度，才能找到最適合自己的年配息ETF！
