投資股票就像是在玩一場高風險的遊戲，輸贏關鍵往往就在於你是否能有效控制風險。許多人聽說過停損，卻往往不知道如何設定停損點，甚至把它當成是一種「壞事」。今天就讓老手來教你如何算出你的「停損點」，掌握這項技能，才能讓你安然度過市場的風暴，成為股海裡的生存高手！
為什麼要設定停損點？
股票市場瞬息萬變，漲跌起伏難以預測，就像一場賭局，即使你擁有再精準的分析，也無法完全掌控市場的走向。尤其是在波動劇烈的市場環境下，投資者的心理容易受到影響，導致做出非理性的決策。
設定停損點就像是在投資遊戲中為自己設定了一條「生命線」，當你的投資遭遇危機時，它會提醒你及時止損，避免陷入更大的虧損。就像在打電動遊戲時，生命值低於一定程度就會自動死亡，設定停損點就像是在告訴自己，當投資虧損達到一定的程度，就要及時退出，避免「爆機」！
停損點，你的股票投資守護神
相信許多人都有過這樣的經驗：買進一支股票後，眼看它節節敗退，卻遲遲不肯認賠出場，心裡不斷安慰自己「再等等，它一定會漲回來！」，最後卻賠得血本無歸。這就是沒有設定停損點的後果！
停損點就像是一個安全閥，當股價下跌到設定的門檻時，就會自動觸發，讓你及時出場，減少損失。簡單來說，停損點就是你事先設定的「止血點」，當股價跌破停損點時，你就必須毫不猶豫地賣出股票，即使你心裡還抱持著希望，也不要貪戀。
停損點怎麼算？
1. 成本法：以自己的成本為基準設定止損點
最常見的停損點計算方法就是以成本為基準。
- 假設你以 100 元買進某檔股票，你可以設定跌 10% 出場。
- 以自己的成本算，跌 10% 的停損點就是 90 元，當股價跌到 90 元時，你就必須賣出股票，止住損失。
- 這個 10% 的比例你可以自行調整，在 5%～20% 的範圍都可以。
舉個例子： 如果你買了 1000 股的 2330 台積電，價格是 500 元，總成本是 50 萬元。設定停損點為 10%，也就是 5 萬元。當股價跌到 450 元時，你就應該賣出股票，止損 5 萬元。
2. 波段高點回檔法：根據波段高點設定停利點
如果股票已經出現波段性的漲幅，你可以根據波段高點來設定停損點。
- 例如，當股價續漲至 200 元，從波段高點回檔 10% 就是 180 元。
- 這時候對你就是波段停利點，當股價跌破 180 元時，你就可以考慮賣出，避免獲利回吐。
舉個例子： 某檔股票從 100 元漲到 200 元，你設定的停利點是 180 元。當股價跌破 180 元時，你就應該賣出股票，即使你認為它還有反彈的機會，也不要貪婪。
3. 技術指標法：利用技術指標輔助設定停損點
除了上述兩種方法，你也可以利用技術指標來輔助設定停損點，讓你的停損點更精準。以下介紹兩種常用的技術指標：
- 移動平均線 (MA)： 移動平均線是一種常用的技術指標，可以顯示股價的趨勢。當股價跌破短期均線 (例如 5 日均線)，可以考慮設定停損點。
- 布林通道 (Bollinger Bands)： 布林通道是一種用來衡量股價波動的技術指標。當股價跌破布林通道的下軌，可以考慮設定停損點。
舉個例子： 當股價跌破 5 日均線，你可以設定停損點為 5 日均線的價格。當股價跌破布林通道的下軌，你可以設定停損點為布林通道的下軌價格。
4. 停損點設定比例：根據自身風險承受能力調整比例
停損點的設定比例並沒有固定的標準，你可以根據自己的風險承受能力和交易策略來調整。一般來說，停損點的設定比例在 5%～20% 都是合理的範圍。
舉個例子： 如果你是一個風險承受能力較高的投資者，你可能會設定 5% 的停損點。而如果你是一個風險承受能力較低的投資者，你可能會設定 20% 的停損點。
5. 停損點的注意事項
- 停損點一定要設定，而且要嚴格執行。 不要因為貪婪或恐懼而輕易改變停損點，因為這可能讓你錯過止損的最佳時機。
- 停損點只是止損的工具，並不是保證獲利的魔法。 它可以幫助你控制風險，避免過度虧損，但無法保證你一定會獲利。
停損點計算範例：
| 股票代號 | 買入價格 | 停損比例 | 停損點 |
|---|---|---|---|
| 2330 台積電 | 500 元 | 10% | 450 元 |
| 2454 聯發科 | 800 元 | 15% | 680 元 |
| 0050 元大台灣高股息 | 40 元 | 8% | 36.8 元 |
註： 以上只是示例，實際的停損點設定需要根據個人情況調整。
停損點的優點
- 控制風險： 停損點可以幫助你控制投資風險，避免過度虧損。
- 保護獲利： 停損點可以保護你已經獲得的利潤，避免獲利回吐。
- 減輕壓力： 停損點可以減輕你在投資過程中的心理壓力，讓你更理性地進行交易。
停損點的缺點
- 錯過漲幅： 停損點可能會讓你錯過一些短期漲幅。
- 交易成本： 頻繁的停損操作會增加交易成本。
停損點的應用
停損點可以應用於各種類型的投資，包括股票、基金、期貨等。
停損點的實務操作
- 在買入股票之前，先設定好停損點，並將停損單設置好。
- 當股價跌破停損點時，立即執行賣出操作，不要猶豫。
- 停損點應該要根據市場狀況和自己的風險承受能力定期調整。
FAQ 常見問題
Q1. 停損點一定要設定嗎？
A1：設定停損點是投資中最重要的一環，它可以幫助你控制風險，避免過度虧損。即使你對自己的投資眼光很有信心，也不要忽略設定停損點的重要性。
Q2. 停損點設定多少才合理？
A2：停損點的設定比例沒有標準答案，需要根據你的風險承受能力和交易策略來調整。一般來說，5%～20% 的停損比例都是合理的範圍。
Q3. 停損點設定太低會錯過漲幅嗎？
A3：設定太低的停損點確實可能會讓你錯過一些短期漲幅，但同時也減少了虧損的風險。你可以根據自己的投資目標和交易策略來調整停損點的設定。
Q4. 如何避免頻繁的停損操作？
A4：你可以選擇使用更長的停損時間，例如設定 10 日或 20 日的停損點。此外，也可以透過技術指標來輔助設定停損點，例如移動平均線或布林通道。
Q5. 停損點真的有用嗎？
A5：停損點並不是保證獲利的魔法，但它可以幫助你控制風險，避免過度虧損。在投資過程中，設定停損點是一個重要的防禦機制，可以讓你更理性地進行投資，降低投資的風險。
