想要每月領股息，享受被動收入的快感嗎？那你可別錯過「月配息 ETF」！這可是近幾年超夯的投資工具，讓你不用費心選股，就能輕鬆坐享收益，享受財富自由的滋味！
不過，市面上的月配息 ETF 琳瑯滿目，到底哪一款最適合你呢？別擔心，讓老司機帶你一起探討 2024 年最值得關注的月配息 ETF，幫你挑選出最合適的投資標的！
2024 月配息 ETF 重點解析
想要投資月配息 ETF，你需要先瞭解以下幾個重點：
1. 配息率
配息率代表著你每個月可以領到的收益比例，通常會以年化殖利率來表示，數字越大，表示你每年的收益越高。不過，配息率並非越高越好，還要考慮到 ETF 的風險和風險報酬比。
2. 配息頻率
月配息 ETF 通常每月配息一次，有些則會採取季配息或半年配息的方式，你需要根據自己的需求和投資目標來選擇適合的配息頻率。
3. 基金規模
基金規模代表著該 ETF 的規模和人氣，規模越大的 ETF，通常代表著流動性越高，交易成本也較低。
4. 基金追蹤指數
不同的月配息 ETF 追蹤的指數也不同，例如追蹤台灣加權指數的 ETF，通常偏向於大型股，而追蹤科技股指數的 ETF，則偏向於成長型的公司。你需要根據自己的投資風格和偏好來選擇適合的追蹤指數。
5. 風險和風險報酬比
所有的投資都存在風險，月配息 ETF 也不例外。在選擇月配息 ETF 時，你需要注意其風險和風險報酬比，以評估是否符合你的投資風險承受度。
2024 月配息 ETF 懶人包
以下整理了 2024 年值得關注的幾款月配息 ETF，並依據其特色和適合的投資族群進行分類，讓你輕鬆挑選適合自己的投資標的！
| ETF 名稱 | 殖利率 (%) | 適合投資族群 |
|---|---|---|
| 0056 元大高股息 | 6.61% | 追求高息、能承受波動的投資人 |
| 00878 國泰永續高股息 | 6.14% | 重視永續經營、追求穩定配息的投資人 |
| 00929 復華台灣科技優息 | 6.25% | 看好科技產業、追求高成長的投資人 |
| 00713 富邦台積電 | 5.76% | 想投資台積電、追求穩定配息的投資人 |
| 00900 國泰台灣電力 | 4.53% | 想投資電力產業、追求穩定配息的投資人 |
1. 高股息 ETF
如果你追求高殖利率，那麼高股息 ETF 是你不錯的選擇，例如 0056 元大高股息 和 00878 國泰永續高股息，其殖利率都超過 6%，能讓你每月領取豐厚的股息收入。
- 0056 元大高股息：追蹤「臺灣高股息股票指數」，成分股包含高股息的公司，適合追求高息、能承受波動的投資人。
- 00878 國泰永續高股息：追蹤「臺灣ESG永續高股息精選指數」，成分股包含高股息且符合 ESG 永續經營原則的公司，適合重視永續經營、追求穩定配息的投資人。
2. 科技股 ETF
如果你看好科技產業的未來發展，那麼科技股 ETF 是你的首選，例如 00929 復華台灣科技優息，其成分股包含台灣科技產業中的高股息公司，可以讓你享受科技產業的成長紅利，同時也能每月領取股息收益。
- 00929 復華台灣科技優息：追蹤「臺灣科技優息指數」，成分股包含高股息且具有成長潛力的科技公司，適合看好科技產業、追求高成長的投資人。
3. 單一公司 ETF
如果你想投資特定公司，例如台積電，那麼你可以選擇單一公司 ETF，例如 00713 富邦台積電，可以讓你直接投資台積電，享受台積電的成長潛力，同時也能每月領取股息收益。
- 00713 富邦台積電：追蹤「臺灣積體電路製造股份有限公司」，成分股包含台積電，適合想投資台積電、追求穩定配息的投資人。
4. 產業 ETF
如果你想投資特定產業，例如電力產業，那麼你可以選擇產業 ETF，例如 00900 國泰台灣電力，可以讓你直接投資台灣電力產業，享受電力產業的穩定收益，同時也能每月領取股息收益。
- 00900 國泰台灣電力：追蹤「臺灣電力公司」，成分股包含台灣電力公司，適合想投資電力產業、追求穩定配息的投資人。
月配息 ETF 投資注意事項
投資月配息 ETF 並非萬無一失，以下幾點注意事項，你需要特別留意：
1. 配息來源
月配息 ETF 的配息來源通常來自兩種方式：
- 資本利得： ETF 投資組合中的股票漲價，賣出後獲利分配給投資人。
- 股利收入： ETF 持有的股票發放股利，直接分配給投資人。
2. 配息率不代表報酬率
高配息率並不代表高的報酬率，因為 ETF 配息可能會侵蝕本金。例如，一個 ETF 殖利率 6%，但每年配息後，本金也下降了 2%，實際的報酬率只有 4%。
3. 配息可能不穩定
月配息 ETF 的配息金額可能會隨著市場狀況而波動，不一定能保證每月都能領取固定金額的股息。
4. 長期投資更重要
月配息 ETF 適合長期投資，短期操作容易受市場波動影響，導致虧損。
FAQ 常見問題
Q1. 月配息 ETF 是否適合所有投資人？
A1：月配息 ETF 不一定適合所有投資人，你需要根據自身的風險承受度和投資目標來評估。
Q2. 月配息 ETF 的配息會不會一直維持下去？
A2：月配息 ETF 的配息金額可能會隨著市場狀況而波動，不一定能保證每月都能領取固定金額的股息。
Q3. 月配息 ETF 會不會造成本金縮水？
A3：月配息 ETF 的配息可能會侵蝕本金，你需要注意其配息來源和配息率，以評估是否符合你的投資目標。
Q4. 月配息 ETF 和股票有什麼差別？
A4：月配息 ETF 是一種投資基金，投資組合包含多檔股票，而股票是指單一公司的股份，風險和風險報酬比都不同。
Q5. 投資月配息 ETF 有什麼風險？
A5：投資月配息 ETF 的風險包括：市場風險、配息風險、本金風險等。
總結
投資月配息 ETF 可以讓你輕鬆享受被動收入，但你需要根據自己的投資目標、風險承受度和投資風格來選擇適合自己的 ETF。
在投資之前，務必做好功課，瞭解 ETF 的配息來源、配息率、風險和風險報酬比等資訊，並做好長期投資的準備。
