ESG投資，不只是趨勢，更是未來！
你是否注意到，近年來投資界開始流行「ESG」這個詞？許多基金、ETF 都打著 ESG 的旗號，讓人不禁好奇，究竟什麼是 ESG？這股風潮又是從何而來呢？別擔心，今天就讓老司機帶你深入淺出地瞭解 ESG，讓你成為投資圈的 ESG 達人！
ESG是什麼？環境、社會、治理三箭齊發！
ESG 是英文 Environmental、Social、Governance 的縮寫，分別代表環境、社會和治理，簡單來說就是企業在經營過程中，除了追求獲利以外，也要重視永續發展的理念，兼顧環境保護、社會責任和公司治理。這三個關鍵要素缺一不可，環環相扣，共同構成了企業永續發展的基石。
環境 (E) - 地球永續，刻不容緩
地球是我們賴以生存的家園，環境保護刻不容緩。企業在生產過程中，必須採取積極措施，降低對環境的負擔。
- 減少碳排放： 企業致力於降低生產過程中的碳排放，使用再生能源、節能減碳等方式，為地球環境盡一份心力。例如，採用太陽能、風力等潔淨能源發電，或是導入節能設備、改善生產流程，降低能源消耗，減少二氧化碳排放。
- 保護生態環境： 企業在生產過程中，注重生物多樣性保育、保護水資源、減少廢棄物排放等，減少對環境的負擔。例如，在生產過程中，避免使用會污染水資源的化學物質，並積極推動廢棄物回收再利用，保護珍貴的自然資源。
- 資源循環利用： 企業重視資源循環利用，以減少資源消耗，降低對環境的影響。例如，將生產過程中產生的廢棄物進行回收再利用，製成新的產品，減少對自然資源的依賴。
社會 (S) - 關懷社會，共創美好
企業不只是追求利潤的機器，更應該肩負起社會責任，成為社會的一份子，與社會共創美好未來。
- 員工權益： 企業重視員工的福利、安全和發展，提供公平的薪資待遇、良好的工作環境和完善的訓練計畫。例如，提供員工完善的醫療保險、健全的退休金制度，以及多元的職涯發展規劃，讓員工安心工作，發揮最大的潛力。
- 社會責任： 企業積極參與公益活動、關懷弱勢族群、促進社會公平正義，回饋社會，成為社會良善力量。例如，捐款支持教育、醫療等公益事業，或參與志工服務，回饋社會，讓社會更美好。
- 消費者權益： 企業重視產品安全、品質、透明度，保障消費者權益，建立消費者信任。例如，提供產品安全資訊，建立完善的售後服務機制，並重視產品的品質和環保標準，讓消費者安心使用。
治理 (G) - 企業透明，誠信經營
良好的公司治理是企業永續發展的關鍵。企業應該建立透明、公開、公平、誠信的治理機制，才能獲得投資人和社會大眾的信任。
- 公司治理： 企業建立完善的企業治理制度，確保經營透明、公開、公平、誠信，有效提升公司效率與競爭力。例如，建立獨立的董事會，確保公司經營的透明度，以及健全的財務管理制度，確保財務的健全。
- 誠信經營： 企業秉持誠信原則，遵守相關法規，建立良好的企業文化，樹立正面形象。例如，誠實申報財務資訊，不進行任何違法或不道德的行為，以建立良好的企業聲譽。
- 資訊公開： 企業定期公開財務資訊、社會責任報告等，提升企業透明度，促進投資人信賴。例如，定期舉辦股東會，公佈公司的財務狀況和發展計畫，以及發布社會責任報告，讓投資人和社會大眾瞭解公司的經營狀況和社會責任。
ESG ETF - 投資永續，財富增值！
ESG ETF 就是將符合 ESG 標準的企業股票組合在一起，讓投資者可以透過投資 ESG ETF，同時追求財富增值和永續發展的目標。
ESG ETF 的優點：
- 投資多元： ESG ETF 通常涵蓋不同產業、不同地區的企業，可以有效分散投資風險。例如，投資全球 ESG ETF，可以投資到全球不同國家、不同產業的 ESG 領導企業，降低投資組合的集中度。
- 篩選嚴格： ESG ETF 的標的企業都經過嚴格的 ESG 評估，確保其符合永續發展的標準，讓投資者可以安心投資。例如，ESG ETF 的選股標準會考慮企業的碳排放量、員工權益、公司治理等指標，確保投資的企業符合永續發展的標準。
- 追蹤指數： ESG ETF 通常追蹤特定的 ESG 指數，例如道瓊永續世界指數、MSCI 全球永續投資指數等等，方便投資者追蹤績效。例如，投資追蹤道瓊永續世界指數的 ETF，可以追蹤全球 2500 家永續發展領導企業的表現，方便投資者掌握投資組合的動態。
常見的 ESG ETF
| ETF 名稱 | 追蹤指數 | 主要投資領域 |
|---|---|---|
| 元大全球 ESG | MSCI 全球永續投資指數 | 全球 ESG 領導企業 |
| 富邦台灣 ESG | 台灣ESG永續指數 | 台灣 ESG 領導企業 |
| 國泰永續高股息 | 國泰永續高股息指數 | 台灣高股息且符合 ESG 標準的企業 |
投資 ESG ETF 前，你需要知道的！
1. 瞭解自身投資目標：
- 追求高報酬？還是注重長期穩健？ 投資者需要先明確自己的投資目標，才能選擇合適的 ETF。例如，追求高報酬的投資者可以選擇投資高成長型的 ESG ETF，而注重長期穩健的投資者可以選擇投資低波動型的 ESG ETF。
- 偏好哪些特定產業？ 投資者可以根據自己的興趣和投資經驗，選擇偏好特定產業的 ESG ETF。例如，如果投資者對科技產業有興趣，就可以選擇投資科技產業的 ESG ETF。
2. 評估風險承受度：
- ESG ETF 的風險和傳統股票 ETF 相似，投資前應評估自身風險承受度。例如，風險承受度低的投資者可以選擇投資低波動型的 ESG ETF，而風險承受度高的投資者可以選擇投資高成長型的 ESG ETF。
3. 選擇合適的 ESG ETF：
- 多方比較不同 ESG ETF 的追蹤指數、投資策略和費用率，選擇最適合自己的 ETF。例如，可以比較不同 ESG ETF 的追蹤指數、投資策略、費用率、績效表現等，選擇最符合自己投資目標和風險承受度的 ETF。
4. 持續關注投資績效：
- 定期檢視投資組合，瞭解 ETF 的績效表現，適時調整投資策略。例如，定期檢視 ETF 的績效表現，並根據市場的變化調整投資策略，例如增加或減少投資金額、調整投資組合的配置比例等。
FAQ 常見問題
Q1：ESG ETF 的報酬率和傳統 ETF 相比如何？
A1：ESG ETF 的報酬率和傳統 ETF 相似，但由於 ESG ETF 的選股標準不同，因此績效也可能會有所差異。整體而言，ESG ETF 的長期表現普遍穩定，但短期內可能會有波動。
Q2：如何判斷 ESG ETF 的品質？
A2：可以參考以下指標：
- 追蹤指數： 選擇追蹤知名的 ESG 指數，例如 MSCI 全球永續投資指數、道瓊永續世界指數等，這些指數通常由權威機構編製，具有較高的參考價值。
- 投資策略： 瞭解 ETF 的投資策略，例如是否側重於特定產業、是否注重公司治理等等，選擇符合自身投資目標的 ETF。
- 費用率： 選擇費用率低的 ETF，可以降低投資成本，提高投資報酬。
Q3：ESG 投資適合所有人嗎？
A3：ESG 投資是一種長期投資策略，適合追求長期穩定報酬、重視社會責任和環境保護的投資者。但如果你是追求短期暴利的投資者，可能不適合投資 ESG ETF。ESG 投資需要時間和耐心，才能發揮其長期價值。
總結
ESG 投資不僅是一種趨勢，更是未來投資的必然方向。隨著全球環境保護意識的提升，以及投資者對永續發展的重視，ESG 投資將會成為主流投資策略。
