「高股息的ETF有哪些？」這可是老司機們最愛問的問題，畢竟誰不愛被「錢」包圍呢？尤其在今年這波股市震盪，高股息ETF以穩定的股息收益和抗跌特性，成為許多投資人避險的選擇，就像一艘穩定的巨輪，在風暴中依然能乘風破浪！
進入5、6月，多檔熱門高股息ETF將迎來換股潮，今年會是哪些ETF笑傲江湖呢？
今天就來跟各位聊聊5檔重量級高股息ETF：0056、00878、00919、00939、00940，帶您深入瞭解這些ETF的特色，讓你挑選適合自己的高股息ETF，輕鬆坐擁「錢」景！
5檔重量級高股息ETF大PK！
想要在高股息ETF的海洋中找到自己的寶藏，首先要先瞭解這些ETF的特性和優勢！
以下將以表格形式呈現5檔重量級高股息ETF的詳細資訊，幫助您快速掌握各ETF的特色和優勢！
| ETF代號 | ETF名稱 | 跟蹤標的 | 產業分佈 | 近一年股息率 | 費用率 | 成立時間 | 規模 (億元) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0056 | 元大台灣高股息 | 台灣加權股價指數成分股中殖利率前50檔 | 金融、電子、傳產 | 5.41% | 0.28% | 2007/12/12 | 3219 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 台灣ESG永續高股息精選30 | 金融、電子、傳產 | 4.45% | 0.25% | 2021/06/22 | 2665 |
| 00919 | 富邦特選高股息 | 台灣加權股價指數成分股中殖利率前30檔 | 金融、電子、傳產 | 4.59% | 0.35% | 2021/07/21 | 1834 |
| 00939 | 兆豐台灣優息 | 台灣加權股價指數成分股中殖利率前30檔 | 金融、電子、傳產 | 4.92% | 0.35% | 2022/03/21 | 1283 |
| 00940 | 台灣加權優息 | 台灣加權股價指數成分股中殖利率前30檔 | 金融、電子、傳產 | 4.63% | 0.35% | 2022/07/25 | 1260 |
從表格中可以觀察到，5檔ETF皆追蹤台灣高股息股票，但各有不同的特色！
0056：是老牌高股息ETF，規模最大，追蹤台灣加權股價指數成分股中殖利率前50檔，就像一位經驗豐富的投資老手，有著雄厚的實力，股息率高，但也如同身經百戰的戰將，波動較大。
00878：重視ESG永續發展，篩選出30檔台灣高股息且符合ESG標準的成分股，就像一位精明幹練的經理人，以嚴謹的標準挑選優質標的，股息率略低於0056，但成分股較精選，波動較小。
00919、00939、00940：皆追蹤台灣加權股價指數成分股中殖利率前30檔，就像一組充滿潛力的新銳團隊，股息率較高，但也如同初出茅廬的年輕人，波動略大。
除此之外，5檔ETF的費用率也略有差異，投資人可以根據自身的風險偏好和投資目標選擇適合自己的ETF！
就像選擇人生伴侶一樣，要找到最契合的投資組合！
高股息ETF換股潮！
5月、6月是高股息ETF的換股潮，各家ETF管理公司都會根據最新的股利狀況和市場狀況調整成分股，就像一場精采絕倫的投資大戲，這時候投資人就要留意哪些ETF可能會有較大的變化，並做好調整投資策略的準備！
以下是一些觀察重點：
- 股利發放狀況： 關注近期上市櫃公司公佈的股利發放狀況，就像追蹤明星的最新消息一樣，哪些公司可能調整股利政策，影響ETF成分股的變動，這將是影響投資決策的重要因素！
- 市場景氣狀況：觀察整體市場景氣狀況，以及產業的發展趨勢，就像閱讀財經新聞一樣，判斷哪些產業可能會受到利多或利空影響，進而影響ETF成分股的調整。
- ETF管理公司的策略：瞭解各家ETF管理公司的投資策略，就像探究公司內幕一樣，以及他們如何選擇成分股，以便預測ETF換股的趨勢，為投資決策提供方向。
例如，今年5月，0056就進行了成分股調整，將一些股利配發較少的公司剔除，就像企業淘汰不適任員工一樣，並加入了新公司，這也顯示了ETF管理公司對於成分股的動態調整，以維持高股息率和抗跌性。
除了成分股調整之外，投資人也要留意ETF的交易成本，以及各家券商的交易手續費，就像精打細算的購物一樣，以確保投資效益！
高股息ETF投資策略
高股息ETF可以提供穩定的收益，就像一棵穩健的橡樹，但也要注意以下投資策略，才能讓你的投資樹枝繁葉茂！
- 分散投資：不要將所有資金都投入單一高股息ETF，就像不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡一樣，可以將資金分散投資到不同的高股息ETF，以及其他類型的投資標的，例如債券、不動產等等。
- 定期定額： 定期定額投資高股息ETF，就像儲蓄一樣，可以攤平成本，降低投資風險。
- 長線投資： 高股息ETF適合做長線投資，就像種樹一樣，不要因為短期市場波動而頻繁買賣。
- 留意配息率： 高股息ETF的配息率可能因市場狀況和成分股調整而有所變動，就像關注公司財報一樣，投資人要密切關注配息率的變化，以及ETF管理公司的投資策略。
- 不要只看股息率： 不要只追求高股息率，就像挑選朋友一樣，也要考慮ETF的風險和報酬，以及是否符合您的投資目標和風險偏好。
FAQ 常見問題
Q1：投資高股息ETF有風險嗎？
A1：所有的投資都有風險，就像人生一樣，高股息ETF也不例外。投資高股息ETF時，要考慮到以下風險：
- 市場風險： 整體市場的景氣狀況可能會影響高股息ETF的報酬率，就像大環境變化一樣，可能會影響投資收益。
- 利率風險： 利率上升可能會降低高股息ETF的價值，就像通貨膨脹一樣，會降低資產價值。
- 配息率風險： 高股息ETF的配息率可能因市場狀況和成分股調整而有所變動，就像公司的經營狀況一樣，會影響投資收益。
- 投資標的風險： 高股息ETF的成分股可能遇到經營困難，導致股價下跌和股息減少，就像公司的經營風險一樣，會影響投資收益。
Q2：如何選擇適合自己的高股息ETF？
A2：選擇適合自己的高股息ETF，就像選擇合適的衣服一樣，要考慮以下因素：
- 投資目標： 您的投資目標是追求高股息收益，還是追求資本增值？就像選擇人生目標一樣，要先明確自己的方向。
- 風險偏好： 您的風險偏好是偏保守，還是偏積極？就像面對挑戰一樣，要評估自己的風險承受能力。
- 投資期限： 您打算投資多久？就像規劃旅行一樣，要設定投資時間。
- 投資金額： 您的投資金額是多少？就像設定預算一樣，要根據自己的財力進行規劃。
Q3：高股息ETF適合所有人嗎？
A3：高股息ETF並不適合所有人，就像每個人都有不同的特質一樣，尤其是以下情況的投資人，要慎重考慮：
- 追求高報酬率的投資人： 高股息ETF的報酬率通常較低，可能無法滿足追求高報酬率的投資人，就像想要快速致富一樣，高股息ETF可能無法滿足需求。
- 短期投資者： 高股息ETF適合做長線投資，不適合做短期投資，就像種樹一樣，需要時間才能開花結果。
- 風險承受度低的投資者： 高股息ETF的風險和風險報酬比，可能不符合風險承受度低的投資人，就像膽小的人不適合冒險一樣。
