在台灣，除了房產可出租賺租金之外，投資人也可將股票出借來賺利息，這就是俗稱的「借券」。很多新手投資人會疑惑，借券到底可以賺什麼？除了利息以外，難道真的可以賺價差嗎？其實，借券操作不僅能賺取利息，還能透過「融券賣出」的方式在價格下跌時賺取價差，甚至在價格上漲時也有機會賺取價差！
今天就來為大家揭開借券的神秘面紗，帶你瞭解借券的3個重要問題，讓你輕鬆駕馭借券賺錢術！
借券到底是什麼？
借券簡單來說就是將自己持有的股票出借給需要借券的投資人，借出股票的投資人可以獲得「借券利息」，借入股票的投資人則可以進行「融券賣出」操作。
簡單舉例：
- 小明持有100張台積電股票，他可以將這些股票出借給需要融券賣出臺積電的小華，小華可以用借來的股票賣出，之後再買回來還給小明，而小明則可以獲得借券利息。
借券的優點：
- 穩定收入： 借出股票可以獲得固定利息收入，就像房產出租一樣，可以創造被動收入。
- 不需賣出股票： 借出股票後，你仍然擁有股票的持有權，可以隨時賣出股票或繼續持有，不用擔心被強制賣出。
- 可搭配融券操作： 借券可以搭配融券賣出操作，在股票價格下跌時賺取價差。
- 增加資金運用： 借出股票可以獲得利息，這些利息可以作為投資其他標的的資金，提高資金運用效率。
借券的缺點：
- 利息收益不高： 借券利息一般來說不高，尤其是熱門股票的利息更低。
- 市場風險： 股票價格波動會影響借券的收益，如果股票價格下跌，利息收益可能不足以彌補虧損。
- 借券利率波動： 借券利率會隨著市場狀況而波動，如果利率下降，借券收益也會減少。
- 股票凍結： 借出股票後，這些股票會被凍結，無法參與除權、除息等活動。
總結來說，借券可以為投資人帶來額外的收益，但需要謹慎評估風險，並根據自身投資策略選擇適合的借券方式。
借券可以賺價差嗎？
很多人以為借券只能賺取利息，但其實借券也能賺取價差！
借券賺價差主要有兩種方式：
- 融券賣出： 借入股票後賣出，在價格下跌時回購股票，賺取價差。
- 借券賣出： 將借來的股票賣出，在價格上漲時再買回來，賺取價差。
舉例說明：
1. 融券賣出賺價差
- 假設你預期台積電股價會下跌，你就可以向券商借入台積電股票，並在市場上賣出。
- 若台積電股價真的下跌，你就可以在低點買回股票，將股票歸還給券商，並賺取價差。
2. 借券賣出賺價差
- 假設你預期台積電股價會上漲，你就可以向券商借入台積電股票，並在市場上賣出。
- 若台積電股價真的上漲，你就可以在高點買回股票，將股票歸還給券商，並賺取價差。
借券賺價差的風險：
- 市場風險： 股票價格波動會影響借券的收益，如果價格反向走勢，就可能產生虧損。
- 融券賣出： 融券賣出需要繳納融券費和利息，且存在被強制回補的風險。
- 借券賣出： 借券賣出需要承擔借券利息和股票價格上漲的風險。
總結來說，借券賺價差需要有一定的經驗和技巧，並且需要謹慎評估市場風險，才能有效地賺取收益。
借券的三個常見問題
1. 借券利息怎麼算？
借券利息是由券商根據市場狀況自行設定，一般來說，熱門股票的利息較低，冷門股票的利息較高。
2. 借券要繳多少手續費？
借券需要繳納借券費，一般來說，借券費率為成交金額的千分之一，但各券商的收費標準可能有所不同。
3. 借券有哪些風險？
借券的風險主要包括：
- 市場風險： 股票價格波動會影響借券的收益，如果價格反向走勢，就可能產生虧損。
- 融券賣出： 融券賣出需要繳納融券費和利息，且存在被強制回補的風險。
- 借券賣出： 借券賣出需要承擔借券利息和股票價格上漲的風險。
此外，借券也可能面臨以下風險：
- 股票停牌： 如果股票停牌，你就無法賣出股票，會造成虧損。
- 股票除權除息： 如果股票除權除息，你需要支付除權息的費用，會降低你的收益。
- 違約風險： 如果借入股票的投資人違約，你可能會損失借出股票的本金。
總結來說，借券雖然可以賺取利息和價差，但也存在一定風險，投資人需要謹慎評估風險，並做好風險控管，才能有效地利用借券賺取收益。
借券小知識
- 借券利率： 借券利率會隨著市場狀況而波動，一般來說，熱門股票的利息較低，冷門股票的利息較高。
- 借券費率： 借券費率一般來說為成交金額的千分之一，但各券商的收費標準可能有所不同。
- 借券條件： 各券商的借券條件可能有所不同，例如最低借出金額、借券期限等等。
- 融券賣出： 融券賣出需要繳納融券費和利息，且存在被強制回補的風險。
- 借券賣出： 借券賣出需要承擔借券利息和股票價格上漲的風險。
借券操作需要謹慎評估市場風險，並根據自身投資策略選擇適合的借券方式。
借券操作的注意事項
- 瞭解市場風險： 股票價格波動會影響借券的收益，投資人需要做好風險管理。
- 選擇信譽良好的券商： 選擇信譽良好的券商，可以降低違約風險。
- 謹慎評估借券條件： 瞭解借券利率、借券費率、借券期限等條件，並選擇適合自己的借券方案。
- 做好資金管理： 做好資金管理，避免過度借券，以免造成資金壓力。
- 設定停損點： 設定停損點，在虧損達到一定程度時止損，避免更大的虧損。
- 持續學習： 持續學習借券的知識和技巧，才能有效地利用借券賺取收益。
總結來說，借券是一種投資策略，需要謹慎評估風險，並做好風險控管，才能有效地利用借券賺取收益。
借券相關知識圖表
| 項目 | 說明 |
|---|---|
| 借券 | 將自己持有的股票出借給需要借券的投資人 |
| 借券利息 | 借出股票可以獲得的固定利息收入 |
| 融券賣出 | 借入股票後賣出，在價格下跌時回購股票，賺取價差 |
| 借券賣出 | 將借來的股票賣出，在價格上漲時再買回來，賺取價差 |
| 借券費率 | 借券需要繳納的費用，一般來說為成交金額的千分之一 |
| 融券費 | 融券賣出需要繳納的費用 |
| 停損點 | 在虧損達到一定程度時止損，避免更大的虧損 |
FAQ 常見問題
Q1：借券利息會隨著市場狀況而波動嗎？
A1：是的，借券利率會隨著市場狀況而波動，一般來說，熱門股票的利息較低，冷門股票的利息較高。
Q2：融券賣出和借券賣出有什麼差別？
A2：融券賣出是指借入股票後賣出，在價格下跌時回購股票，賺取價差；而借券賣出是指將借來的股票賣出，在價格上漲時再買回來，賺取價差。
Q3：借券有什麼風險？
A3：借券的風險主要包括市場風險、融券賣出被強制回補的風險、借券賣出需要承擔借券利息和股票價格上漲的風險等等。
Q4：如何選擇適合自己的借券方式？
A4：選擇適合自己的借券方式需要根據自身投資策略、市場風險、資金狀況等因素綜合考慮。
Q5：借券需要繳納哪些費用？
A5：借券需要繳納借券費、融券費和利息等費用。
Q6：借券有哪些注意事項？
A6：借券操作需要謹慎評估市場風險，並做好風險控管，才能有效地利用借券賺取收益。
借券操作需要謹慎評估市場風險，並做好風險控管，才能有效地利用借券賺取收益。
